Как покупать золотые акции: 9 шагов (с иллюстрациями)

Оглавление:

Как покупать золотые акции: 9 шагов (с иллюстрациями)
Как покупать золотые акции: 9 шагов (с иллюстрациями)

Видео: Как покупать золотые акции: 9 шагов (с иллюстрациями)

Видео: Как покупать золотые акции: 9 шагов (с иллюстрациями)
Видео: Все действия с десятичными дробями (Сложение, вычитание, деление и умножение) 2024, Марш
Anonim

В последние годы на мировых финансовых рынках наблюдается повышенная волатильность и многочисленные кризисы, поэтому популярность золота значительно выросла. Однако многие инвесторы остаются неуверенными в том, почему золото может быть хорошей инвестицией и лучшим способом покупки актива. Ключевым моментом является понимание как инвестиций в золото, так и различных методов инвестирования, чтобы вы могли совершить покупку, которая соответствует вашим конкретным целям.

Шаги

Часть 1 из 2: Понимание рисков и выгод от инвестиций в золото

Покупка золотых акций Шаг 1
Покупка золотых акций Шаг 1

Шаг 1. Изучите историю золота как валюты

Золото использовалось в качестве валюты дольше, чем любое другое вещество. Хотя не каждая культура считала золото идеальной валютой, многие из них так считали, что привело к установлению золотого стандарта как фактической мировой валюты, начиная с 19 века. Хотя в последнее время ситуация изменилась, многие люди считают, что золото снова следует использовать в качестве валюты.

  • Большинство ведущих экономик мира разорвали валютные привязки к золотому стандарту во время Великой депрессии. Соединенные Штаты частично перерезали шнур при Франклине Рузвельте и полностью отказались от золотого стандарта во время президентства Ричарда Никсона.
  • Почти все современные валюты являются бумажными деньгами, то есть их стоимость гарантируется правительством-эмитентом. Многие критики золотого стандарта говорили то же самое о золоте (то есть оно имело ценность только потому, что некоторые правительства заявили, что это так).
Покупка золотых акций Шаг 2
Покупка золотых акций Шаг 2

Шаг 2. Понять, почему золото может быть хорошей инвестицией

Золото обычно покупается в качестве «хеджирования» против различных форм рыночного риска. Иными словами, золото может обеспечить некоторую защиту от плохой работы на различных рынках, инфляции и колебаний валютных курсов. Цена на золото определяется спросом и предложением, а не оценкой валюты или падением рынка.

  • Золото может добавить к хорошо диверсифицированному инвестиционному портфелю. Один из ключей к финансовой диверсификации - владение различными видами активов (акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы, различные товары). При диверсификации важно удерживать классы активов, цены на которые не меняются (которые являются «некоррелированными»). Традиционно золото имеет низкую корреляцию с фондовым рынком США, развивающимися рынками и высокодоходными облигациями. Фактически, у золота более низкая корреляция с этими активами, чем у любого из них друг с другом, а это означает, что у него отличный потенциал для диверсификации.
  • Золото также служит страховкой от инфляции. Цена на золото имеет тенденцию расти с ростом инфляции. Это связано с тем, что по мере роста инфляции инвесторы поднимают цену на золото, покупая его в качестве альтернативы наличным деньгам.
  • Несмотря на то, что достоинства золота как инвестиции широко обсуждаются, оно обычно считается хорошим хранилищем стоимости. В то время как покупательная способность наличных денег со временем снижается из-за инфляции, золото, как правило, сохраняет свою стоимость.
Покупка золотых акций Шаг 3
Покупка золотых акций Шаг 3

Шаг 3. Понять, почему золото может быть плохой инвестицией

Многие инвесторы сходятся во мнении, что золото не является ни безопасным вложением, ни лучшим средством защиты от инфляции.

  • Некоторые исследователи в области инвестиций отмечают, что спрос на золото на самом деле не растет, когда акции падают или валюты обесцениваются. Многие считают, что золото дорожает просто из-за того, что напуганные инвесторы спешат его купить, потому что ожидают общего роста цен. Если это правда, то золото - не то надежное вложение, о котором многие заявляют.
  • Тщательное изучение его послужного списка показывает, что золото лишь иногда показывало хорошие результаты во время сильной инфляции или рыночного спада. В то время как некоторые ожидают, что золото станет альтернативной валютой в случае экономического коллапса, другие настроены скептически.
  • Золото не обеспечивает гарантированной прибыли на капитал, как многие известные ценные бумаги. Знаменитый инвестор Уоррен Баффет отказывается иметь какое-либо отношение к инвестициям в золото. По его словам, нет смысла вкладывать деньги в малопригодный материал, если вместо этого можно купить акции прибыльной компании.
Покупка золотых акций Шаг 4
Покупка золотых акций Шаг 4

Шаг 4. Изучите факторы, влияющие на стоимость золота

Что бы ни говорили критики, покупка золота была популярным инструментом для поколений инвесторов. На цену золота обычно влияют несколько факторов:

  • Вашингтонское соглашение о золоте, первоначально заключенное в 1999 году, было джентльменским соглашением между четырнадцатью странами об ограничении количества золота, находящегося в государственной собственности, которое будет продаваться в течение любого календарного года. Мотивом для соглашения был страх, что избыток предложения золота на рынке снизит цену. Критики критиковали соглашение как препятствующее нормальным силам спроса и предложения.
  • Экономический спад может побудить инвесторов продавать золото или ценные бумаги за наличные, что приведет к увеличению предложения и снижению спроса, что приведет к снижению цен.
  • Национальные кризисы или войны, как правило, увеличивают спрос инвесторов на золото, в основном из-за опасений обесценивания валюты. Инвесторы покупают золотые запасы и сырьевые товары, чтобы защититься от экономического кризиса и поддержать стоимость акций в целом.

Часть 2 из 2: Покупка золотых запасов

Покупка золотых акций Шаг 5
Покупка золотых акций Шаг 5

Шаг 1. Изучите различные способы покупки золотых акций

Вообще говоря, можно инвестировать в золотые акции тремя разными способами: вы можете напрямую покупать акции золотодобывающих компаний; можно покупать золото в обменных фондах; и вы можете купить золотые паевые инвестиционные фонды.

У каждого из этих методов есть свои плюсы и минусы. Покупка акций горнодобывающей компании позволяет напрямую, хотя и сопряжено с высоким риском, участвовать в добыче золота, тогда как паевые инвестиционные фонды и ETF предлагают меньший риск и лучшую диверсификацию

Покупка золотых акций Шаг 6
Покупка золотых акций Шаг 6

Шаг 2. Проанализируйте конкретные золотодобывающие компании

Самый прямой способ инвестировать в золотой запас - это покупать напрямую золотодобывающие компании. Это метод как с наивысшим риском, так и с наивысшим вознаграждением. Инвестирование в горнодобывающую компанию означает, что вы делаете ставку на способность этой компании быть прибыльной, а не распределять свои инвестиции по широкому кругу фирм. Тщательный анализ компании очень важен, потому что вам нужно, чтобы она работала лучше, чем ее конкуренты.

  • При выборе золотодобывающей компании важно обратить внимание на несколько моментов. Посмотрите на производственные затраты. У производителей золота низкая покупательная способность, поэтому возможность производить золото по низкой цене является существенным преимуществом. Эту информацию можно найти на веб-сайте горнодобывающей компании, щелкнув «Связь с инвесторами» и затем просмотрев годовой или квартальный отчет о прибылях и убытках.
  • Посмотрите на производство. Сильная компания должна иметь возможность ежегодно увеличивать производство. Сильное производство означает как более высокие доходы, так и более низкие затраты. См. Годовой отчет компании, чтобы узнать о росте производства. Часто компании представляют эту информацию в виде диаграммы.
  • Посмотрите на долг компании по сравнению с ее аналогами. Лучший способ посмотреть на долг - использовать соотношение долга к собственному капиталу, которое сравнивает то, что компания должна с тем, чем она владеет. Эту информацию можно найти на таких сайтах, как Morningstar.com. Чем ниже коэффициент, тем лучше.
  • Посмотрите на оценку компании. Насколько дорого стоит доллар прибыли одной компании по сравнению с прибылью другой? Сравните отношения цены к прибыли, которые делят цену акций на прибыль. Эту информацию также можно найти на таких сайтах, как Morningstar.com, и, опять же, чем меньше, тем лучше.
Покупка золотых акций Шаг 7
Покупка золотых акций Шаг 7

Шаг 3. Инвестируйте в золотые паевые инвестиционные фонды

Если вы предпочитаете вариант с меньшим риском или просто не можете рассчитаться на одну выдающуюся компанию, подумайте о взаимном фонде, ориентированном на золото. Такие фонды содержат портфели компаний, занимающихся добычей, переработкой и распределением золота. Владение золотыми паевыми фондами дает несколько преимуществ:

  • Золотые фонды обеспечивают гораздо большую диверсификацию, чем покупка одной или даже нескольких компаний. В то время как акции золотодобывающих компаний, как правило, движутся вверх и вниз вместе - вместе с ценой на золото - есть большие различия в показателях в зависимости от того, насколько эффективны и хорошо управляются компании. Покупка паевого инвестиционного фонда устраняет риск неправильного инвестиционного выбора (например, покупка компании с очень высокой задолженностью) и ограничивает ваш риск более широкими факторами, влияющими на всю отрасль.
  • Золотые паевые инвестиционные фонды управляются профессионально и активно. Это означает, что вы можете позволить профессионалам выбрать наиболее сильные, по их мнению, компании в отрасли. Опытный управляющий фондом выберет список акций, которые, как ожидается, будут превосходить отрасль в целом. Имейте в виду, что существуют комиссии, связанные с покупкой паевых инвестиционных фондов. Эти сборы покрывают расходы на управление фондом и обычно составляют небольшой процент от вложенных вами денег. Найдите фонд, который взимает комиссию в размере одного процента от ваших инвестиций или (желательно) меньше.
  • При выборе золотого паевого инвестиционного фонда обратите внимание на прошлые результаты, комиссионные (чем ниже, тем лучше) и рейтинг Morningstar (чем выше, тем лучше). Длительные периоды времени более уместны, чем короткие, и вы можете изучить прошлые результаты на веб-сайте фонда. Morningstar предлагает пятизвездочную рейтинговую систему для паевых инвестиционных фондов.
Покупка золотых акций Шаг 8
Покупка золотых акций Шаг 8

Шаг 4. Инвестируйте в биржевые фонды (ETF), ориентированные на золото

ETF похож на паевой фонд в том смысле, что он предлагает инвестору доступ к широкому спектру акций и облигаций по разумной цене. Некоторые ETF фактически покупают и хранят товары, в то время как другие в основном торгуют фьючерсными контрактами. Фактическая покупка золота связана с затратами на хранение и отражает текущие цены, тогда как фьючерсы - это финансовые инструменты, которые отражают ожидаемые будущие цены.

  • ETF отличаются от паевых инвестиционных фондов тем, что они торгуются на рынке открыто, как акции, а цена устанавливается путем отслеживания индекса, такого как XAU, GDM или CDNX. (Стоимость паевого инвестиционного фонда пересматривается ежедневно в зависимости от стоимости активов в фонде.)
  • Золотые ETF обычно имеют более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды, потому что в них нет активного управляющего. Вместо этого они пассивно отслеживают индекс. Например, ETF SPDR Gold Trust просто отслеживает стоимость золотых слитков. Покупая этот ETF, вы косвенно владеете золотом.
  • ETF - хороший выбор, если вы хотите большей гибкости при более низких комиссиях. С ETF вы инвестируете не только в само золото, но и в операции по его добыче. Главный недостаток - отсутствие активного руководителя. Таким образом, у вас меньше шансов превзойти соответствующий индекс, поскольку вы, по сути, инвестируете в него. И наоборот, вероятность того, что индекс будет хуже работать, меньше.
Покупка золотых акций Шаг 9
Покупка золотых акций Шаг 9

Шаг 5. Покупка золотых запасов

После того, как вы определились с конкретным методом инвестирования, пора покупать. Вышеупомянутые три способа инвестирования в золото могут быть реализованы через онлайн-брокера, такого как TD Ameritrade или E * Trade. Вы также можете найти не виртуального брокера.

  • Открыв счет, найдите тикер интересующей вас акции или ETF. Например, если вы хотите купить Barrick Gold, тикером будет NYSE: ABX. Это означает, что Barrick Gold (или ABX) торгуется на Нью-Йоркской фондовой бирже.
  • Для покупки просто введите заказ на покупку у своего брокера, введите тикер акции, ETF или паевого инвестиционного фонда, который вы хотите, введите количество акций, которые вы хотите, и отправьте заказ. Если у вас есть достаточно денег на вашем счете, тогда вы будете владеть заказанными вами акциями. Имейте в виду, что обычно существует комиссия, которая варьируется в зависимости от брокера.
  • Эти заказы также можно разместить, просто позвонив своему брокеру по номеру, указанному на его веб-сайте.
  • Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через финансового консультанта. Консультанты будут взимать дополнительную плату помимо тех, которые взимаются паевыми фондами. Советник может окупить дополнительные расходы, если вам нужна помощь в навигации среди множества доступных средств.

подсказки

  • Измените порядок покупок золота в соответствии со своей инвестиционной стратегией. Золото не всегда обеспечивает высокую долгосрочную окупаемость инвестиций. Поскольку товар не «потребляется», предложение относительно постоянное, но спрос может сильно колебаться. Если вы используете золото в качестве хеджирования, откажитесь от золота, когда рынок будет сильным, и вернитесь на него во время нестабильности.
  • Задавать вопросы. Вы не являетесь профессионалом в этой отрасли, но должны обращаться с золотом через других сертифицированных специалистов. Убедитесь, что вы доверяете всем, кто занимается вашими деньгами.

Рекомендуемые: